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Conciliações Financeiras e Contábeis

Contexto

As Conciliações Financeiras e Contábeis existem para garantir que os seus números “batem” de verdade — e que o que aparece no extrato, no ERP/planilha e na contabilidade representa a realidade. Na prática, é o serviço que reduz ruído, evita erro acumulado, dá confiança para o fechamento e protege o caixa contra lançamentos duplicados, pagamentos indevidos, recebimentos não baixados e diferenças difíceis de rastrear. Para a gestão, conciliar é o que transforma o financeiro em uma base confiável para decidir (e não apenas “registrar”).


Quando faz sentido contratar 

Você provavelmente precisa desse serviço se:

  • o saldo do banco não confere com o saldo do sistema/planilha;

  • existem “valores pendurados” em contas a receber (recebeu, mas não baixou) ou em contas a pagar (pagou, mas ficou em aberto);

  • você vende em cartão/PIX/gateway e não tem clareza de taxas, antecipações, chargebacks e repasses;

  • o fechamento do mês vira uma maratona e sempre aparece “ajuste” de última hora;

  • há risco de pagamento duplicado, reembolsos sem rastreabilidade ou lançamentos sem origem;

  • a contabilidade recebe informações inconsistentes e o resultado não faz sentido;

  • você quer implantar rotinas (BPO/CFO) e percebeu que a base atual não é confiável.

O que a Solvis entrega

A entrega central é uma rotina de conciliação + correção de divergências + base organizada para fechamento e relatórios.

1) Conciliação bancária (extrato × financeiro)

  • cruzamento de entradas/saídas do extrato com lançamentos do sistema/planilha;

  • identificação de diferenças (duplicidades, lançamentos ausentes, datas divergentes, tarifas, juros, estornos);

  • regularização com trilha clara: “o que era” → “o que virou” → “por quê”.

2) Conciliação de contas a pagar e a receber (títulos × liquidação)

  • verificação de títulos em aberto vs. pagamentos/recebimentos efetivos;

  • baixas corretas, tratamento de adiantamentos, cancelamentos, devoluções e renegociações;

  • organização do “aging” (o que está vencido, a vencer, pago/recebido e por qual canal).

3) Conciliação de cartões, PIX, gateways e adquirência (quando aplicável)

  • conferência de vendas, taxas, antecipações, chargebacks e repasses;

  • validação de calendário de recebimento e reconciliação por bandeira/canal;

  • mapa de perdas/atrasos e oportunidades de ajuste de condições.

4) Conciliação contábil (financeiro × contabilidade)

  • amarração de contas-chave (bancos, clientes, fornecedores, impostos a recolher, adiantamentos);

  • revisão de classificações e consistência com plano de contas/centros de custo (se houver);

  • apoio para “fechar o mês” com menos retrabalho e mais confiabilidade.

5) Padronização mínima e controles para não “desconciliar” de novo

  • definição de regras simples (o que lança, quando lança, como baixa, como classifica);

  • checklists de fechamento e indicadores de qualidade (ex.: % conciliado, pendências por idade);

  • orientação para rotina interna (ou execução via BPO).

Escopo flexível 

A conciliação pode ser completa ou por módulos, conforme sua dor:

  • somente bancos (conciliação bancária recorrente);

  • bancos + contas a pagar/receber (fechamento financeiro mais confiável);

  • cartões/gateways (ideal para varejo, e-commerce e serviços recorrentes);

  • conciliação contábil (para melhorar fechamento e leitura de resultado);

  • projeto de saneamento (quando está tudo acumulado) + rotina mensal depois.

Como funciona 

Etapas simples, sem travar a operação

  • Kick-off: entender seus sistemas, contas, volume e onde estão as maiores divergências.

  • Coleta guiada: extratos, relatórios de títulos, relatórios de vendas/cartões e balancetes (quando aplicável).

  • Conciliação + saneamento: cruzamentos, apontamentos, correções e documentação das diferenças.

  • Fechamento e validação: entregamos posição conciliada e lista de pendências (se existirem) com responsáveis.

  • Rotina recorrente (opcional): cadência semanal/mensal para manter o financeiro “redondo”.

Resultados esperados 

  • confiança nos saldos e no fechamento;

  • redução de erros acumulados (e do “caça ao erro” no fim do mês);

  • mais controle sobre inadimplência, repasses e taxas;

  • menos risco de pagamento indevido/duplicado e melhor rastreabilidade;

  • base pronta para relatórios (DRE/caixa) e para evolução (BPO/CFO).

Prazos e investimento

  • Prazo: varia conforme volume de transações, quantidade de contas, canais de recebimento e nível de organização atual (saneamento inicial pode levar mais tempo do que a rotina recorrente).

  • Investimento: varia conforme a complexidade da operação e o escopo escolhido (bancos, títulos, cartões/gateways, conciliação contábil).

O que a Solvis precisa de você 

  • acessos/extrações: extratos, relatórios de AP/AR, relatórios de cartão/gateway (se houver);

  • regras atuais de baixa/classificação (mesmo que informais);

  • 1 pessoa de referência para tirar dúvidas pontuais e validar decisões de ajuste.

Próximo passo

Marcamos uma conversa rápida para entender quais conciliações são críticas (bancos, títulos, cartões, contábil) e definir o melhor formato: saneamento inicial, rotina mensal ou módulos sob demanda.

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